基金凈值與累計(jì)凈值的定義、計(jì)算方法及意義解析
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基金累計(jì)凈值=基金單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅及利息之和，為參考值。
例如：2002年7月2日什么是基金凈值，某基金單位凈值為1.0486元，今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利為每基金單位0.025元，累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。
基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，反映基金自成立以來所取得的累計(jì)收益（實(shí)際收益扣除面值一元），能更直觀、全面地反映基金運(yùn)作期間的歷史業(yè)績表現(xiàn)，結(jié)合基金運(yùn)作時(shí)間，能更準(zhǔn)確地反映基金的實(shí)際業(yè)績水平。
一般來說，累計(jì)凈值越高，基金業(yè)績?cè)胶�。最新凈值�?yīng)該說主要為交易價(jià)格提供即時(shí)參考。投資者在選擇基金時(shí)，不能只看最新凈值，不能“貪便宜”；分紅在一定程度上可以反映基金的盈利能力，但主要反映基金的收益實(shí)現(xiàn)能力。分紅業(yè)績其實(shí)可以通過累計(jì)凈值體現(xiàn)出來。因此，從投資者比較基金業(yè)績的角度來看，基金的累計(jì)凈值應(yīng)該是比最新凈值和分紅更重要的指標(biāo)。