基金凈值是什么？影響基金收益的因素有哪些？
wujiai
很多人買(mǎi)基金都會(huì)這樣：同樣1萬(wàn)元，1元基金可以買(mǎi)1萬(wàn)股，2元基金只能買(mǎi)5000股。便宜的基金可以買(mǎi)更多的股數(shù)，所以就買(mǎi)便宜的基金。其實(shí)價(jià)格并不影響投資基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益。
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什么是基金凈值？基金凈值是基金公司投資運(yùn)作過(guò)程中，反映基金業(yè)績(jī)變化的一個(gè)數(shù)值，凈值增加說(shuō)明基金盈利，反之則虧損�；鸱蓊~凈值等于基金當(dāng)前總凈資產(chǎn)除以基金份額總數(shù)。
基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值總額/基金份額
基金份額凈值是指每一基金份額的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額，除以基金發(fā)行的份額份額總數(shù)。
開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回均以此價(jià)格為依據(jù)，封閉式基金的交易價(jià)格是交易發(fā)生時(shí)已知的市場(chǎng)價(jià)格；而開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是以單位基金凈值為依據(jù)，在申購(gòu)、贖回時(shí)尚不清楚（但可在當(dāng)天收市后計(jì)算，并于下一交易日公布）。
開(kāi)放式基金的基金份額總數(shù)每天都不一樣，需在當(dāng)日交易結(jié)束后統(tǒng)計(jì)，除以當(dāng)日基金凈值，得出當(dāng)日基金份額凈值，作為投資者申購(gòu)、贖回的依據(jù)。
基金的申購(gòu)和贖回每天都會(huì)發(fā)生，因此，作為買(mǎi)賣(mài)依據(jù)的基金份額凈值必須在每天收盤(pán)后計(jì)算并在次日公布。
基金單位凈值的估值是指按照某一價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)凈值的估計(jì)，是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵�；鹜顿Y于證券市場(chǎng)的各種投資工具什么是基金凈值，如股票、債券等。由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變化的，因此只有每天重新計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。基金資產(chǎn)的估值原則如下：
1、上市股票、債券按計(jì)算日收盤(pán)價(jià)計(jì)算，當(dāng)日無(wú)交易的，按最近一個(gè)交易日收盤(pán)價(jià)計(jì)算。
2、非上市股票按成本價(jià)計(jì)算。
3.非上市國(guó)債及未到期定期存款，按截至估值日的本金加應(yīng)計(jì)利息計(jì)算。
4、遇有無(wú)法或者不適宜按照上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值的特殊情況，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理。
估值確認(rèn)
縱觀世界各國(guó)各類(lèi)基金，由于其管理制度不同，對(duì)基金凈資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估日的具體規(guī)定也有所不同，但一般都規(guī)定基金管理人必須在每個(gè)休市日、每周一次、至少每月一次計(jì)算并公布基金凈資產(chǎn)價(jià)值。
估值暫停
雖然基金管理人必須按照規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但是在以下特殊情況下，基金管理人有權(quán)暫停估值：遇法定節(jié)假日或者因某種原因，基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所關(guān)閉；出現(xiàn)大規(guī)模贖回情況；或其他不可抗拒的原因，導(dǎo)致管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金凈資產(chǎn)價(jià)值。
基本公式
基金份額凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)
其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的全部資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券；總負(fù)債是指基金運(yùn)作和籌資過(guò)程中產(chǎn)生的負(fù)債，包括支付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、基金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行的基金份額總數(shù)。
估值計(jì)算
基金份額凈值的計(jì)算包括基金財(cái)產(chǎn)總凈值的計(jì)算和基金份額凈值的計(jì)算。
根據(jù)公認(rèn)會(huì)計(jì)原則，基金總資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債。
什么是基金凈值呢?簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，凈值增加，代表基金盈利了，反之亦然。
比如你買(mǎi)入的時(shí)候凈值是1.000，一段時(shí)間之后凈值變成了1.030，就是說(shuō)每股上漲了0.03元，也就是每股上漲了這個(gè)數(shù)額，這樣你就盈利了。
如果此時(shí)贖回，收益為：
贖回股份*贖回日凈值=贖回金額
凈贖回金額=贖回金額*（1-贖回率）
盈利=凈贖回金額-申購(gòu)金額
凈資產(chǎn)每天都在變化。
請(qǐng)注意，贖回是按照“贖回日”的凈值來(lái)計(jì)算的，也就是說(shuō)當(dāng)天的凈值是未知的，當(dāng)天的凈值要到晚上8點(diǎn)左右才會(huì)在基金網(wǎng)站上公布。